Eine Vermögensverwaltung ist die am weitesten ausgeprägte Form der Anlagenbetreuung. Während bei der Anlageberatung die Umsetzungsentscheidung nach entsprechender Beratung durch den Kunden erfolgt, agiert ein Vermögensverwalter innerhalb des ihm erteilten Mandats eigenständig. Das setzt ein entsprechendes Vertrauensverhältnis voraus, bedeutet gleich wohl nicht, dass eine Vermögensverwaltung losgelöst von Kundenvorgaben arbeitet.

Ihr Vertrauen zu erlangen ist unser primäres Ziel. Dieses Vertrauen jeden Tag aufs Neue zu rechtfertigen, unsere wichtigste Aufgabe.

Als lizensierter Vermögensverwalter werden wir von der BaFin und der Bundesbank beaufsichtigt. Neben den regulatorischen Anforderungen unterliegt die Dr. Boss Finanz Management als Mitglied des Verbands der unabhängigen Vermögensverwalter (VuV) dessen Ehrenkodex.

Vom Prinzip her lässt Sie ein Vermögensverwaltungsmandat mit einer Reise vergleichen, bei der Sie die Reiseziele und die Reisedauer festlegen. Als Vermögensverwalter wiederum suchen wir die sicherste Strecke aus und wählen das geeignete Transportmittel.     

Übertragen auf ein Verwaltungsmandat definieren Sie, welche Anlagenstrategie am besten zu Ihnen passt, wie lange Ihr Planungshorizont ist und in welche Anlageklassen bzw. bis zu welcher maximalen Quote Sie investieren möchten. Um ein möglichst detailliertes Bild Ihrer Vorstellungen und Erwartungen zu erhalten, sind hierzu eine Reihe von Fragen zu klären. Diese werden im Vorfeld einer Mandatserteilung ausgiebig mit Ihnen zusammen erörtert. Auf Basis der geschaffenen Rahmenbedingungen entscheiden wir, mit welchen Anlageklassen, Branchen und Unternehmen wir das vorgegebene Ziel am besten erreichen können und welchen Investitionsgrad wir für angemessen erachten. Darüber halten wir Sie fortlaufend informiert.

Investoren bietet sich heute ein sehr großes Universum an Anlagemöglichkeiten. Dahinter verbergen sich Chancen als auch Risiken. Wir fokussieren uns auf Anlageklassen, die uns einen sehr guten Informationszugang ermöglichen und bei denen eine entsprechende Handelsliquidität gegeben ist. Dazu zählen in erster Linie Aktien, Anleihen, Edelmetalle, Fonds und ETFs. Sollten Sie in bestimmte Anlageklassen, Branchen oder auch einzelne Unternehmen nicht investieren wollen, berücksichtigen wir dies selbstverständlich.    

Da wir nur in das investieren, was wir analysieren und jederzeit nachvollziehen können, schließen wir unsererseits bestimmte Anlageklassen aus. Dazu gehören Investitionen in geschlossene Beteiligungen, Privat Equity Investments und Hedge Fonds.

Vermögensverwaltungen eilt häufig noch der Ruf voraus, dass diese nur einem sehr wohlhabenden Personenkreis vorbehalten sind. Das ist bei uns nicht der Fall. Entscheidend ist vielmehr Ihre innere Einstellung zu dieser Form der Vermögensbetreuung. Wenn Sie sich die Entscheidung über den Kauf bzw. Verkauf einer Anlage grundsätzlich vorbehalten möchten, ist eine Vermögensverwaltung für Sie weniger geeignet. Hierfür bietet sich die Anlageberatung an. Wollen Sie hingegen zwar Ihre Ziele, Vorstellungen und Erwartungen einbringen, die tägliche Informationsauswahl, Analysearbeit wie auch die Anlageentscheidungen aber in die Hände eines versierten Teams delegieren, sind Sie in unserer Vermögensverwaltung richtig aufgehoben.

Da wir seit über 25 Jahren als Vermögensverwalter tätig sind, spricht selbstredend vieles für unsere Art der Vermögensbetreuung. Das hat aber auch triftige Gründe. Der Kapitalmarkt ist ein sehr komplexes Gebilde. Hier laufen tagtäglich eine Vielzahl von Informationen, Meinungen und Empfehlungen zusammen. Für den Einzelnen wird es damit immer schwieriger, den Überblick zu behalten und das Wichtige vom Unwichtigen zu unterscheiden. Mit unserem professionellen Team analysieren wir täglich die Märkte, Unternehmen und Fonds. Hinzu kommt, dass Investitionsentscheidungen innerhalb einer Vermögensverwaltung sehr schnell umgesetzt werden können. Ein Vorteil, der in einer vernetzten Welt von geldwertem Nutzen sein kann.  

Ein Mindestanlagevolumen gibt es bei uns nicht, denn eine gute Vermögensverwaltung soll allen Anlegergruppen zur Verfügung stehen. Deshalb können Sie in unsere standardisierte Vermögensverwaltung, die Finfolios, schon ab 5.000 Euro investieren. Für eine individuelle Vermögensverwaltung ist ein Volumen von mindestens 250.000 Euro sinnvoll.

Die Kosten für die Vermögensverwaltung richten sich bei uns nach der Höhe des verwalteten Vermögens. Legen wir z.B. für eine Anlagesumme von 100.000 Euro eine Gebühr von 0,75 Prozent zugrunde, entspricht dies einer jährlichen Verwaltungsgebühr von 750 Euro. Hinzu kommt die Mehrwertsteuer. Einen Ausgabeaufschlag für den Erwerb von Fonds oder ein erfolgsabhängiges Honorar wird nicht erhoben.

Die jährlichen Verwaltungsgebühren werden von uns quartalsmäßig in Teilbeträgen erhoben. Dazu ermitteln wir den durchschnittlichen Depotbestand des zurückliegenden Quartals.

Soweit Fondsgesellschaften für den Vertrieb Ihrer Publikumstranchen Bestandsprovisionen gewähren, werden diese an unsere Mandanten weitergeleitet. Da diese jedoch der Abgeltungssteuer unterliegen, greifen wir – soweit diese angeboten werden – auf Anlageklassen für Großanleger und zurück. Die Gebühren für diese Tranchen beinhalten keine Bestandsprovisionen. Seitens der Fondsgesellschaft fallen Verwaltungsgebühren an, die über den Fondskurs abgerechnet werden. Die jährlichen Verwaltungsgebühren lassen sich über die jeweilige Fondgesellschaft nachvollziehen.

Seitens der Dr. Boss Finanzmanagement GmbH nicht. Gebühren fallen für die Depotführung sowie den Kauf und Verkauf von Wertpapieren durch die depotführende Bank an. Diese werden direkt von der Bank an Sie abgerechnet. Das Preis-/Leistungsverzeichnis der Depotbank gibt Auskunft über die genauen Werte. Dieses stellen wir Ihnen vorab zur Verfügung.

Durch die von uns verwalteten Volumen partizipieren Sie bei unseren Bankpartnern von sehr günstigen Depot- und Handelskonditionen.

Interessenten gehen häufig von der Annahme aus, dass Sie das zu verwaltende Vermögen an uns zu übertragen haben. Das ist jedoch nicht zutreffend. Sie bleiben jederzeit Herr und Eigentümer Ihres Vermögens. Dazu eröffnen Sie bei einer der von uns ausgewählten Banken ein Online-Depot. Dieses lautet auf Ihren Namen. Die von Ihnen erteilte Vermögensverwaltervollmacht legitimiert uns lediglich dazu, Wertpapieraufträge für das Depot zu platzieren.

In Deutschland existiert ein gesetzliches und ein freiwilliges Einlagensicherungssystem. Alle Banken unterliegen der gesetzlichen Einlagensicherung. Der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken (EdB) ist die Aufgabe übertragen, Einlagen und Verbindlichkeiten aus Wertpapiergeschäften zu schützen. Im Falle des Eintritts eines Entschädigungsfalls sind pro Einleger und Bank 100.000 Euro geschützt.  Dies bezieht sich auch Spareinlagen, Termin- oder Sichteinlagen.

Hinzu kommt die freiwillige Einlagensicherung. Durch eine Umlage der Mitglieder wird ein Einlagensicherungsfonds (ESF) finanziert. Die von uns ausgewählten Banken haben sich alle dieser Sicherungseinrichtung angeschlossen. Pro Kunde sind auf diesem Wege zusätzlich mindestens 750.000 geschützt.

Grundsätzlich ist anzumerken, dass die Wertpapierbestände in einem Depot zum Sondervermögen gehören. Diese bleiben im Eigentum des Depotinhabers und fallen – soweit es sich nicht um bankeigene Wertpapiere handelt – nicht in die Insolvenzmasse, wenn ein Emittent insolvent geht.    

Zu unseren Depotbanken zählen die DAB BNP Paribas, die V-Bank sowie die FIL Fondsbank. Es handelt sich dabei um Banken, die sich auf die Depot- und Kontoführung sowie die Wertpapierabwicklung spezialisiert haben. Gleichwohl wir mit allen Depotbanken seit vielen Jahren sehr kooperativ zusammen arbeiten, möchten wir darauf hinweisen, dass wir von diesen völlig unabhängig agieren. Wir arbeiten nicht im Auftrag der Banken, sondern die Banken im Auftrag unserer Mandanten.

Alle Depotbanken werden von uns in regelmäßigen Abständen auf die von uns vorgegebenen Qualitätsstandards überprüft.

Nein, eine solche Vertragsklausel gibt es bei uns nicht. Unser Anspruch und Ziel besteht darin, eine langfristige Kundenbeziehung zu Ihnen aufzubauen. Diese möchten wir allerdings nicht dadurch erreichen, indem wir Sie vertraglich an uns binden, sondern indem wir Sie nachhaltig durch unsere erbrachte Leistung und laufende Betreuung von uns überzeugen. Den abgeschlossenen Vermögensverwaltungsvertrag können Sie jederzeit fristlos kündigen.

Unseren Privatkunden bieten wir die Vermögensverwaltung über ein Einzel-, Gemeinschafts- oder Minderjährigendepot an. Zu unserem Kundenstamm gehören seit Jahren aber auch Unternehmen und Stiftungen. Sehr gerne verwalten wir daher auch freie Firmengelder oder Stiftungsvermögen.  

Sie können bei uns unterschiedliche Wege nutzen, um sich über die Zusammensetzung und Wertentwicklung Ihres Vermögens zu informieren. Den gewünschten Informationsgrad bestimmen Sie.

Sehr großen Wert legen wir auf den persönlichen Kontakt zu unserem Mandanten. Dazu tritt der Betreuer in vereinbarten Abständen mit seinen Mandanten in Kontakt. Das schließt selbstverständlich mit ein, dass auch Sie jederzeit mit Ihrem Betreuer in den Austausch treten können. Wir stehen Ihnen immer als Ansprechpartner zur Verfügung.    

Quartalsweise erhalten Sie Ihren individuellen Vermögensbericht sowie unseren Marktreport – wahlweise per sicherem Online-Postfach, E-Mail oder per Post. In diesem berichten wir über die Vermögensentwicklung der letzten Monate, Zusammensetzung Ihres Depots, getätigte Transaktionen und geben Ihnen unsere allgemeine Markteinschätzung sowie unsere Sicht zu den einzelnen Anlageklassen ab.

Unabhängig davon haben Sie die Möglichkeit, sich jederzeit selber über den Stand Ihrer Geldanlage zu informieren. Dazu können Sie entweder den Zugang zu unserem „Mandantenportal“ – auch via Smartphone App möglich – oder den Online-Zugang Ihrer Bank nutzen, den Sie bei der Eröffnung des Depots erhalten.

Sie stellen sich möglicherweise die Frage, warum Sie zu einem Vermögensverwalter wechseln sollen, wenn eine Bank doch die gleiche Dienstleistung anbietet. Das mag auf den ersten Blick zutreffend sein, Unterschiede zeigen sich allerdings bei näherer Betrachtung.

Als Vermögensverwalter zeichnen wir uns nur durch eine Kernkompetenz aus: die Verwaltung der uns anvertrauten Kundengelder. Andere Geschäftsfelder (z.B. Kreditvergabe) betreiben wir nicht und haben dafür auch keine Zulassung.

Als Vermögensverwalter agieren wir unabhängig von etwaigen Zielvorgaben und sind in der Wertpapierauswahl vollkommen frei. Es zählen einzig die Interessen unserer Kunden.  

Wir freuen uns sehr, wenn wir Ihr Interesse ans uns geweckt haben. In diesem Fall rufen Sie uns gerne an oder schreiben Sie uns eine E-Mail. Wir vereinbaren einen Termin für ein unverbindliches und kostenfreies Erstgespräch. Wir lernen Sie am liebsten persönlich kennen. Erst wenn Sie von unserem Unternehmen, den handelnden Personen und unserer Anlagenphilosophie überzeugt sind, schließen Sie mit uns einen Vermögensverwaltungsvertrag ab. Soweit Sie nicht bereits Kunde bei einer unserer Depotbanken sind, eröffnen Sie ein Depot bei einer dieser Banken. Dabei unterstützen wir Sie gerne.

Hier können Sie einen Termin für ein unverbindliches Erstgespräch vereinbaren. Wir freuen uns auf Sie!